Hoe verhoudt dit zich tot onze FCA-verplichtingen?

Het is gebouwd om uw toets op uitbesteding en operationele weerbaarheid te doorstaan: hosting in de EU, een verwerkersovereenkomst, volledige audit trails en geen training op uw cliëntdata. De verantwoordelijkheid onder SM&CR blijft bij uw senior managers — precies daarom draagt elke beslissing van een agent een schriftelijke onderbouwing die een mens kan nalezen, steekproefsgewijs kan toetsen en kan overrulen.

Kunt u koppelen met Temenos, Fenergo en de rest van ons landschap?

Ja — via leveranciers-API's waar die bestaan, en via gecontroleerde bestandskoppelingen of RPA waar dat niet zo is, elk gedocumenteerd zodat uw IT-riskteam het kan beoordelen. We beginnen doorgaans alleen-lezen en voegen schrijfrechten pas toe als uw control owners de audit trail hebben zien werken.

Wat automatiseert u niet?

De beslissingen waarvoor de toezichthouder een met naam genoemde persoon aanspreekt: of activiteit verdacht is, of een advies passend is, of er een SAR moet worden gedaan of een cliëntrelatie moet worden beëindigd. Agents stellen het dossier, de tijdlijn en een concept-onderbouwing samen; uw MLRO, adviseur of commissie beslist. Escalatie naar een mens is bij alles wat afwijkt het beoogde resultaat, geen storing.

Waar beginnen gereguleerde instellingen meestal?

Bij een bewijszware wachtrij met een heldere procedure: rappelleren voor KYC-reviews, triage van false positives of aansluitverschillen. We draaien een alleen-lezen pilot naast uw team, laten de kwaliteitscontrole steekproeven nemen en verbreden de scope pas als uw compliancefunctie akkoord geeft.

Finance: automatiseringsoplossingen

Gereguleerde instellingen verdrinken in het verzamelen van bewijs: KYC en periodieke reviews, onboardingdossiers, het beoordelen van screeningsalerts, aansluitverschillen en betalingsonderzoeken. We zetten binnen uw bestaande corebanking-, CRM- en screeningomgeving agents in die routinezaken afhandelen met een vastgelegde onderbouwing en alles wat afwijkt escaleren naar een met naam genoemde analist. Elke stap wordt vastgelegd zoals uw complianceteam, uw auditors en een skilled person het verwachten aan te treffen.

Toepassingen

Voert de periodieke KYC-review uit: haalt gegevens uit registers en Companies House, rappelleert voor ontbrekende documenten en werkt het CDD-dossier bij
Beoordeelt name-screeningalerts en sluit evidente false positives uit met een schriftelijke onderbouwing waarop uw MLRO steekproeven kan doen
Stelt onboardingdossiers samen — identificatie en verificatie, herkomst van het vermogen, FATCA- en CRS-classificatie — en signaleert hiaten vóór de compliancetoets
Werkt aansluitverschillen weg door kas-, custody- en grootboekposities te matchen, sluit routineposten af en zet de rest op ouderdom
Zit betalingsonderzoeken achterna via Swift gpi-referenties, gedeelde inboxen en casequeues, tot ze zijn opgelost of geëscaleerd
Bewaakt convenanten aan de hand van tussentijdse cijfers en convenantsverklaringen en waarschuwt de kredietafdeling voordat een breach veroudert
Bouwt klachtdossiers op tegen de DISP-termijnen: verzamelt correspondentie, stelt de chronologie op en laat de beslissing bij uw behandelaar
Legt de dagelijkse cliëntengeldreconciliatie onder CASS vast en stuurt uitzonderingen met de onderliggende berekening naar een met naam genoemde eigenaar

Typische workflow-knelpunten

De achterstand in KYC-reviews groeit sneller dan het team hem wegwerkt, en hoogrisicodossiers schuiven voorbij hun reviewdatum.
Screening levert een muur van false positives op, en het uitsluiten daarvan kost het financial-crimeteam zijn hele week.
Onboarding staat dagenlang stil op één ontbrekend document dat niemand ooit bij de cliënt heeft opgevraagd.
Aansluitverschillen verouderen ongemerkt in spreadsheets, tot de maandafsluiting archeologie wordt door grootboek, custody en bankgegevens heen.
Elke audit of s166-verzoek begint met een zoektocht door mailboxen om te reconstrueren wie wat wanneer heeft gecontroleerd.

Hoe wij helpen

We koppelen uw corebanking-, CRM- en screeningplatformen via hun API's, zodat agents in dezelfde wachtrijen werken als uw analisten.
Agents passen uw vastgelegde risicobereidheid en uitsluitprocedures toe — samen met uw compliancefunctie gecodificeerd, niet door een model geïmproviseerd.
Bij elk afgehandeld alert of verschil zit een schriftelijke onderbouwing met het bronbewijs, klaar voor uw steekproeven en het vierogenprincipe.
True matches, onverklaarde transacties en te oude verschillen boven de drempel gaan naar een met naam genoemde eigenaar in plaats van in een wachtrij te blijven staan.
De audit trails per case staan op EU-infrastructuur onder een verwerkersovereenkomst, zonder dat er iets op uw cliëntdata wordt getraind — bewijs dat u direct aan een auditor kunt overhandigen.

Systemen waarmee we in deze sector werken

We koppelen rond Temenos, Mambu, Fenergo, LSEG World-Check, ComplyAdvantage, Salesforce, SmartStream TLM, Duco, Swift en Intelliflo.

Veelgestelde vragen

Hoe verhoudt dit zich tot onze FCA-verplichtingen?: Het is gebouwd om uw toets op uitbesteding en operationele weerbaarheid te doorstaan: hosting in de EU, een verwerkersovereenkomst, volledige audit trails en geen training op uw cliëntdata. De verantwoordelijkheid onder SM&CR blijft bij uw senior managers — precies daarom draagt elke beslissing van een agent een schriftelijke onderbouwing die een mens kan nalezen, steekproefsgewijs kan toetsen en kan overrulen.
Kunt u koppelen met Temenos, Fenergo en de rest van ons landschap?: Ja — via leveranciers-API's waar die bestaan, en via gecontroleerde bestandskoppelingen of RPA waar dat niet zo is, elk gedocumenteerd zodat uw IT-riskteam het kan beoordelen. We beginnen doorgaans alleen-lezen en voegen schrijfrechten pas toe als uw control owners de audit trail hebben zien werken.
Wat automatiseert u niet?: De beslissingen waarvoor de toezichthouder een met naam genoemde persoon aanspreekt: of activiteit verdacht is, of een advies passend is, of er een SAR moet worden gedaan of een cliëntrelatie moet worden beëindigd. Agents stellen het dossier, de tijdlijn en een concept-onderbouwing samen; uw MLRO, adviseur of commissie beslist. Escalatie naar een mens is bij alles wat afwijkt het beoogde resultaat, geen storing.
Waar beginnen gereguleerde instellingen meestal?: Bij een bewijszware wachtrij met een heldere procedure: rappelleren voor KYC-reviews, triage van false positives of aansluitverschillen. We draaien een alleen-lezen pilot naast uw team, laten de kwaliteitscontrole steekproeven nemen en verbreden de scope pas als uw compliancefunctie akkoord geeft.

Hoe wij deze sector concreet ondersteunen

Business-automatisering — Praktische automatisering, afgestemd op hoe uw bedrijf nu al werkt.
AI-automatiseringen — Zet AI in waar het doorstroom, kwaliteit en beslissingsondersteuning meetbaar verbetert.
Procesaudits — Vind waar tijd, nauwkeurigheid en geld weglekken — vóór u iets bouwt.

Bespreek deze sector: [email protected]