Finance : solutions d'automatisation

Les établissements régulés croulent sous la collecte de preuves : revues KYC et actualisations périodiques, dossiers d'entrée en relation, tri des alertes de criblage, suspens de rapprochement et recherches de paiements. Nous déployons des agents à l'intérieur de votre stack existant — core banking, CRM, plateformes de criblage — qui traitent les cas de routine avec une justification écrite et remontent vers un analyste identifié tout ce qui sort de l'ordinaire. Chaque étape est tracée comme votre conformité, vos auditeurs et un expert indépendant mandaté (skilled person) s'attendraient à la trouver.

Cas d'usage

• Conduit les revues KYC périodiques : récupère les données registres et Companies House, relance les pièces manquantes, met à jour le dossier de vigilance
• Trie les alertes de criblage nominatif et écarte les faux positifs évidents avec une justification écrite que votre MLRO peut échantillonner
• Constitue les dossiers d'entrée en relation — vérification d'identité, origine du patrimoine, classification FATCA et CRS — et signale les manques avant la revue conformité
• Traite les suspens de rapprochement en appariant trésorerie, conservation et comptabilité, solde les éléments de routine et assure le suivi d'antériorité des autres
• Relance les recherches de paiements à travers les références Swift gpi, les boîtes partagées et les files de dossiers, jusqu'à résolution ou escalade
• Surveille les covenants de crédit à partir des situations comptables et des certificats de conformité, et alerte l'équipe crédit avant qu'une rupture ne vieillisse
• Monte les dossiers de réclamation dans les délais DISP : rassemble les échanges, rédige la chronologie, laisse la décision à votre gestionnaire
• Documente les rapprochements quotidiens des fonds clients au titre du CASS, en routant les exceptions vers un responsable identifié, calculs à l'appui

Frictions de workflow courantes

• Le stock de revues KYC grossit plus vite que l'équipe ne l'écoule, et des dossiers à risque élevé dépassent leur date de revue.
• Le criblage génère un mur de faux positifs, dont l'écartement occupe la semaine entière de l'équipe sécurité financière.
• Une entrée en relation reste bloquée plusieurs jours pour un document que personne n'a réellement demandé au client.
• Les suspens vieillissent tranquillement dans des tableurs, jusqu'à ce que la clôture mensuelle vire à l'archéologie entre comptabilité, conservation et relevés bancaires.
• Chaque audit ou demande s166 déclenche une course pour reconstituer, à partir des boîtes mail, qui a contrôlé quoi et quand.

Comment nous aidons

• Nous nous connectons à votre core banking, votre CRM et vos plateformes de criblage via leurs API, pour que les agents travaillent les mêmes files que vos analystes.
• Les agents appliquent votre appétence au risque et vos procédures d'écartement documentées — codifiées avec votre conformité, pas improvisées par un modèle.
• Chaque alerte écartée ou suspens soldé porte une justification écrite et ses pièces sources, prête pour votre échantillonnage qualité et vos contrôles à quatre yeux.
• Les correspondances avérées, les opérations inexpliquées et les suspens anciens au-delà du seuil remontent vers un responsable identifié au lieu de stagner dans une file.
• Les pistes d'audit par dossier résident sur une infrastructure européenne sous DPA, sans aucun entraînement sur vos données clients : des preuves que vous pouvez remettre telles quelles à un auditeur.

Systèmes avec lesquels nous travaillons dans ce secteur

Nous nous intégrons autour de Temenos, Mambu, Fenergo, LSEG World-Check, ComplyAdvantage, Salesforce, SmartStream TLM, Duco, Swift et Intelliflo.

Questions fréquentes

Comment cela s'articule-t-il avec nos obligations FCA ?

C'est conçu pour passer votre revue d'externalisation et de résilience opérationnelle : hébergement dans l'UE, DPA, pistes d'audit complètes, et aucun entraînement sur vos données clients. La responsabilité au titre du SM&CR reste chez vos senior managers — raison précise pour laquelle chaque décision d'agent porte une justification écrite qu'un humain peut relire, échantillonner et infirmer.

Pouvez-vous vous intégrer à Temenos, Fenergo et au reste de notre stack ?

Oui — via les API éditeurs quand elles existent, et par des connexions fichiers ou RPA encadrées quand elles n'existent pas, chacune documentée pour que votre équipe risques IT puisse l'examiner. Nous commençons généralement en lecture seule, puis ajoutons l'écriture une fois que vos responsables de contrôle ont vu la piste d'audit se comporter comme prévu.

Qu'est-ce que vous n'automatiserez pas ?

Les décisions dont le régulateur tient une personne nommément responsable : le caractère suspect d'une opération, l'adéquation d'un conseil, le dépôt d'une déclaration de soupçon ou la sortie d'un client. Les agents assemblent le dossier, la chronologie et un projet de justification ; votre MLRO, votre conseiller ou votre comité décide. L'escalade vers une personne est le résultat attendu pour tout ce qui sort de l'ordinaire, pas une défaillance.

Par où les établissements régulés commencent-ils en général ?

Par une file riche en preuves et dotée d'une procédure claire : la relance des revues KYC, le tri des faux positifs ou les suspens de rapprochement. Nous menons un pilote en lecture seule aux côtés de votre équipe, laissons le contrôle qualité échantillonner les résultats, et n'élargissons le périmètre qu'une fois votre fonction conformité d'accord.

Comment nous soutenons concrètement ce secteur

• Automatisation métier — Une automatisation concrète, alignée sur la façon dont votre entreprise fonctionne déjà.
• Automatisations IA — Utilisez l'IA là où elle améliore réellement débit, qualité et prise de décision.
• Audits de processus — Identifiez où temps, précision et argent se perdent — avant de construire quoi que ce soit.

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