Automatisierungslösungen für Finanzdienstleistungen

Regulierte Häuser ertrinken im Zusammentragen von Nachweisen: KYC und turnusmäßige Aktualisierung, Onboarding-Pakete, Triage von Screening-Treffern, Abstimmdifferenzen und Zahlungsrecherchen. Wir setzen Agenten in Ihrem bestehenden Kernbanken-, CRM- und Screening-Stack ein: Routinefälle schließen sie mit dokumentierter Begründung, alles Auffällige eskalieren sie an einen namentlich benannten Analysten. Jeder Schritt wird so protokolliert, wie Ihre Compliance-Funktion, Ihre Prüfer und ein von der Aufsicht bestellter Prüfer es erwarten würden.

Anwendungsfälle

• Führt die turnusmäßige KYC-Aktualisierung durch: zieht Register- und Companies-House-Daten, fordert offene Unterlagen nach und aktualisiert die CDD-Akte
• Sortiert Treffer aus dem Namensabgleich vor und entkräftet offensichtliche Fehltreffer mit schriftlicher Begründung, die Ihr Geldwäschebeauftragter stichprobenweise prüfen kann
• Stellt Onboarding-Pakete zusammen — ID&V, Herkunft des Vermögens, FATCA- und CRS-Einstufung — und meldet Lücken vor der Compliance-Prüfung
• Bearbeitet Abstimmdifferenzen, indem sie Konto-, Depot- und Buchungsdaten zusammenführt, Routinepositionen klärt und den Rest nach Alter aufreiht
• Verfolgt Zahlungsrecherchen über Swift-gpi-Referenzen, Sammelpostfächer und Fallwarteschlangen, bis sie geklärt oder eskaliert sind
• Überwacht Kreditcovenants anhand unterjähriger Abschlüsse und Compliance Certificates und meldet der Kreditabteilung einen Bruch, bevor er alt wird
• Baut Beschwerdeakten entlang der DISP-Fristen auf: sammelt die Korrespondenz, entwirft die Chronologie und überlässt die Entscheidung Ihrem Sachbearbeiter
• Belegt die täglichen Kundengeldabstimmungen nach CASS und leitet Ausnahmen samt Rechenweg an einen namentlich benannten Verantwortlichen

Typische Workflow-Probleme

• Der Rückstau bei den KYC-Aktualisierungen wächst schneller, als das Team ihn abarbeitet, und Hochrisikoakten laufen über ihr Überprüfungsdatum hinaus.
• Das Screening produziert eine Wand aus Fehltreffern, und deren Entkräftung verschlingt die Woche des Financial-Crime-Teams.
• Das Onboarding steht tagelang wegen eines einzigen fehlenden Dokuments, nach dem beim Kunden nie jemand gefragt hat.
• Abstimmdifferenzen altern still in Excel-Listen, bis der Monatsabschluss zur Archäologie über Hauptbuch-, Depot- und Bankdaten wird.
• Jede Prüfung und jede s166-Anfrage löst eine Rekonstruktion aus Postfächern aus: Wer hat wann was geprüft?

Wie wir helfen

• Wir binden Ihr Kernbankensystem, Ihr CRM und Ihre Screening-Plattformen über deren APIs an, sodass Agenten dieselben Warteschlangen bearbeiten wie Ihre Analysten.
• Agenten wenden Ihren dokumentierten Risikoappetit und Ihre Verfahren zur Entkräftung von Treffern an — gemeinsam mit Ihrer Compliance-Funktion kodifiziert, nicht von einem Modell improvisiert.
• Jeder geschlossene Treffer und jede geklärte Differenz trägt eine schriftliche Begründung und die Quellbelege — bereit für Ihre QS-Stichproben und das Vier-Augen-Prinzip.
• Echte Treffer, ungeklärte Transaktionen und überfällige Differenzen oberhalb der Schwelle eskalieren an einen namentlich benannten Verantwortlichen, statt in der Warteschlange liegen zu bleiben.
• Fallbezogene Audit-Trails liegen auf EU-Infrastruktur unter einem Auftragsverarbeitungsvertrag, und nichts wird auf Ihren Kundendaten trainiert — Nachweise, die Sie einem Prüfer direkt aushändigen können.

Systeme, mit denen wir in dieser Branche arbeiten

Wir integrieren rund um Temenos, Mambu, Fenergo, LSEG World-Check, ComplyAdvantage, Salesforce, SmartStream TLM, Duco, Swift und Intelliflo.

Häufig gestellte Fragen

Wie verträgt sich das mit unseren aufsichtsrechtlichen Pflichten gegenüber der FCA?

Es ist so gebaut, dass es Ihre Prüfung zu Auslagerung und operativer Resilienz übersteht: EU-Hosting, Auftragsverarbeitungsvertrag, vollständige Audit-Trails, kein Training auf Ihren Kundendaten. Die Verantwortlichkeit nach SM&CR bleibt bei Ihren Senior Managern — genau deshalb trägt jede Agentenentscheidung eine schriftliche Begründung, die ein Mensch prüfen, stichprobenartig kontrollieren und überstimmen kann.

Können Sie Temenos, Fenergo und den Rest unseres Stacks anbinden?

Ja — über Hersteller-APIs, wo es sie gibt, und über kontrollierte dateibasierte oder RPA-Verbindungen, wo nicht; jede davon dokumentiert, damit Ihr IT-Risk-Team sie prüfen kann. Üblicherweise starten wir rein lesend und ergänzen Schreibzugriffe erst, wenn Ihre Kontrollverantwortlichen den Audit-Trail eine Weile beobachtet haben.

Was automatisieren Sie nicht?

Die Entscheidungen, für die die Aufsicht einen namentlich benannten Menschen verantwortlich macht: ob ein Sachverhalt verdächtig ist, ob eine Beratung geeignet ist, ob eine Verdachtsmeldung abzugeben oder eine Kundenbeziehung zu beenden ist. Agenten stellen die Akte, die Zeitschiene und einen Begründungsentwurf zusammen; entschieden wird von Ihrem Geldwäschebeauftragten, Ihrem Berater oder Ihrem Gremium. Die Eskalation an einen Menschen ist bei allem Auffälligen das gewollte Ergebnis, kein Fehlerfall.

Wo starten regulierte Häuser üblicherweise?

Mit einer nachweislastigen Warteschlange, für die es eine klare Verfahrensanweisung gibt: das Nachfassen bei KYC-Aktualisierungen, die Triage von Fehltreffern oder Abstimmdifferenzen. Wir fahren einen rein lesenden Piloten parallel zu Ihrem Team, lassen die Qualitätssicherung die Ergebnisse stichprobenartig prüfen und weiten den Umfang erst aus, wenn Ihre Compliance-Funktion zustimmt.

Passende Wege, wie wir diese Branche unterstützen

• Business-Automatisierung — Praxistaugliche Automatisierung, die sich an Ihre tatsächlichen Abläufe anpasst.
• KI-Automatisierungen — Setzen Sie KI dort ein, wo sie Durchsatz, Qualität und Entscheidungen messbar verbessert.
• Prozess-Audits — Finden Sie heraus, wo Zeit, Genauigkeit und Geld verloren gehen — bevor Sie etwas bauen.

Diese Branche besprechen: [email protected]